PyME Compliance Lead - (KYC/AML)

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Objetivo del puesto:

Liderar el equipo de KYC y monitoreo transaccional para clientes PyME, asegurando el cumplimiento de la normativa AML/CFT, la correcta debida diligencia y la detección oportuna de operaciones inusuales o sospechosas, manteniendo altos estándares de calidad y eficiencia operativa.

Responsabilidades clave:

• Liderar, desarrollar y supervisar al equipo de analistas KYC/AML.
• Gestionar procesos de onboarding, actualización y monitoreo de clientes PyME.
• Garantizar el cumplimiento de políticas internas y regulaciones (CNBV, UIF, AML/CFT).
• Revisar y aprobar expedientes de clientes de alto riesgo o complejidad.
• Supervisar investigaciones de alertas y escalar casos relevantes (SAR/ROS).
• Definir y dar seguimiento a KPIs del equipo (calidad, tiempos, SLA).
• Implementar mejoras en procesos, herramientas y sistemas de monitoreo.
• Optimizar reglas y escenarios de monitoreo transaccional.
• Identificar riesgos emergentes en el segmento PyME.

Perfil requerido:

• 3–5 años de experiencia en KYC, AML/CFT o cumplimiento.
• 1–2 años liderando equipos.
• Experiencia en banca, fintech o instituciones financieras.
• Experiencia con clientes PyME o banca empresarial.

Conocimientos técnicos:

• Regulación AML/CFT (CNBV, UIF, FATF/GAFI).
• Debida diligencia (CDD, EDD) y KYC local/internacional.
• Identificación de beneficiario final (UBO).
• Monitoreo transaccional y análisis de tipologías AML.
• Elaboración de reportes regulatorios (SAR/ROS).
• Manejo de listas restrictivas (OFAC).
• Herramientas KYC/AML (LexisNexis, Refinitiv, etc.).
• Excel intermedio-avanzado y manejo de bases de datos.

Habilidades clave:

• Liderazgo y gestión de equipos
• Pensamiento analítico y enfoque en riesgo
• Toma de decisiones bajo presión
• Comunicación efectiva con áreas clave
• Organización y gestión de prioridades
• Alta atención al detalle

¿Qué ofrecemos?

• Sueldo competitivo + bono por desempeño
• Prestaciones de ley
• Seguro de gastos médicos mayores
• Seguro de vida
• Vacaciones, aguinaldo y prima vacacional
• Crecimiento profesional en una empresa en expansión

¿Por qué Banco Plata?

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